• Diego Reis

Como fazer o correto planejamento financeiro da sua empresa?

Organizar as finanças pode ser um verdadeiro desafio. É comum que se tenha muitas responsabilidades e que se fique um pouco perdido na hora de direcionar o dinheiro para o lugar certo, principalmente para quem é empreendedor.


Mas existem algumas estratégias de planejamento financeiro que podem ser muito eficazes na retomada do fôlego orçamentário.

Se você quer saber um pouco mais sobre planejamento financeiro, continue a leitura deste artigo.


Passos para conseguir organizar as contas por meio de planejamento financeiro

Defina seus objetivos com clareza

  • Implementar um capital de giro;

  • Realizar o pagamento de dívidas em aberto;

  • Maior controle financeiro e estoque.


Mapeie as ações necessárias

  • Toda movimentação financeira será realizada via conta bancária;

  • Serão criados três caixas por turno: bancário, evento e diário;

  • As despesas e receitas do dia e da noite deverão ser separadas;

  • Todo valor de retirada dos caixas será depositado em conta corrente para registro e controle;

  • Todos os caixas devem ser fechados em um prazo máximo de 12h;

  • Será contratado o sistema ZeroPaper para visualização e acompanhamento da vida financeira da empresa;

  • Será comprado um sistema para administração do caixa e estoque;

  • As únicas retiradas dos sócios será R$250,00 toda segunda-feira até a quitação total dos débitos em aberto.

  • Não realizaremos vendas fiadas;

  • Todo evento deverá ter reunião para definição das ações antes da sua realização;


Crie um cronograma realista

Nesta dica de planejamento financeiro, os pagamentos devem serpriorizados conforme a ordem abaixo, dos mais críticos aos menos urgentes:

  • Críticos: aluguel, Ceb, Caesb, Vivo, salários dos colaboradores;

  • Alto: pagamento dos agiotas, pagamento de alguns fornecedores;

  • Médio: pagamento dos fornecedores;

  • Baixo: investimentos, melhorias, patrocínios;


Dividir tarefas conforme as responsabilidades e competências de sua equipe;

  • Sócio 01: responsável pelo período da manhã, gestão financeira e administrativa;

  • Sócio 02: responsável pelo período da noite, gestão de fornecedores, estoque e eventos;


Mensurar status

  • Receita mensal: R$80.000,00

  • Custo operacional:

  • Matéria prima R$30.000,00

  • Colaboradores R$12.000,00

  • Fornecedores R$12.000,00

  • Administrativo R$2.000,00

  • Receita liquida dos eventos:

  • Grande – R$20.000,00

  • Médio – R$5.000,00

  • Pequeno – R$1.000,00


Pense nos problemas que podem vir a surgir

  • Acumulo de dívidas advindo de reformas, desligamento de pessoal, falhas administrativas e furtos;

  • Queda de 50% no faturamento;


Analise os pontos positivos

  • Alta procura para realização de eventos de grande porte.

  • Infraestrutura pronta para atender diversos tipos de eventos;

  • Aumento da procura por contrato de fornecimento de refeições para empresas;

Uma última e muito importante dica do planejamento estratégico é documentar as suas ações. Seus registros ajudarão para que o comparativo de resultados possa ser avaliado futuramente.

Para complementar sua leitura, veja AQUI o que é e como é feito um planejamento de negócios.

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